Лизинговая компания – это сложный в организации, но весьма прибыльный вид бизнеса. Чтобы ответить на вопрос, как открыть лизинговую компанию с нуля и заработать на этом, придется сначала разобраться в некоторых ключевых особенностях данной бизнес-идеи. Учитывая не всегда стабильную экономическую обстановку в Российской Федерации, нужно провести глубокий анализ рынка, прежде чем сделать окончательный вывод о том, выгодно ли будет открытие лизинговой компании в текущем месте и в текущее время. О ключевых аспектах организации этого бизнеса – читайте ниже.

Этапы организации

В данном разделе статьи мы постараемся разобраться, с чего начать процедуру организации лизинговой компании и можно ли осуществить все шаги самостоятельно. Итак, здесь представлена подробная пошаговая инструкция по открытию лизинговой компании в малом городе:

• Шаг № 1: регистрация ООО. В принципе, здесь все относительно просто: собираем необходимые документы, формируем уставной капитал, открываем счет в банке и посещаем отделение ФНС для непосредственного осуществления процедуры регистрации бизнеса.
• Шаг № 2: аренда и ремонт офиса. На этом этапе придется немного побегать, ведь подходящее помещение для размещения офиса лизинговой компании найти совсем непросто. Оно должно соответствовать нескольким важным требованиям: находиться в центральной части города, быть оснащенным исправными коммуникациями и располагаться в новом здании, в идеале – в современном бизнес-центре. Но даже помещение, находящееся в отличном состоянии, придется отремонтировать в соответствии с нуждами и бренд-буком лизинговой компании.
• Шаг № 3: техническое оснащение офиса. Оборудование, которое потребуется приобрести для офиса лизинговой компании, довольно стандартно. Это компьютеры, факс, телефоны, МФУ или принтеры, а также несколько единиц бытовой техники – микроволновая печь, электрочайник, холодильник и кулер с питьевой водой. Мебель для офиса следует подбирать очень тщательно, а лучше всего изготовить под заказ, чтобы создавать у клиентов хорошее первое впечатление о компании.
• Шаг № 4: решение кадрового вопроса. Этот этап – один из самых важных для будущего успешного развития лизинговой компании. Вряд ли удастся найти квалифицированные кадры в пределах провинциального города. Поэтому придется брать на работу толковых людей со смежным образованием и организовывать для них специальные курсы повышения квалификации.
• Шаг № 5: дела маркетинговые. Для привлечения как можно большей клиентской аудитории владельцам лизинговой компании придется вести очень активную, даже агрессивную маркетинговую политику, «засвечивая» свой бизнес во всех доступных СМИ региона. Конечно же, крайне важным аспектом грамотной маркетинговой политики станет разработка качественного сайта компании, полезного, но не перегруженного лишней информацией. Также не следует забывать об активном использовании социальных сетей для продвижения услуг лизинговой компании.

Торжественно перерезав атласную ленточку на скромном мероприятии по открытию новенького офиса лизинговой компании, предприниматель вступит на весьма тяжелый и долгий путь, который приведет его к грандиозному успеху или тихому провалу.

Преимущества и недостатки

Плюсы и минусы бизнес-идеи по открытию лизинговой компании в провинциальном российском городе довольно очевидны. Рассмотрим их, что называется, поближе. Итак, к главным плюсам этого начинания можно отнести следующее:

• Высокая степень доходности бизнеса. При ведении грамотной маркетинговой политики и быстром накоплении клиентской базы лизинговая компания может начать приносить стабильный высокий доход уже в первый год своего существования.
• Низкий, практически отсутствующий уровень конкуренции в данной сфере на территории провинциальных городов.
• Хорошие перспективы масштабирования данного бизнеса и выхода на рынки соседних регионов.

Свои минусы данная бизнес-идея также имеет:

• Юридические сложности с оформлением бизнеса и повышенный уровень риска на начальных этапах становления лизинговой компании.
• Трудности с поиском квалифицированных кадров, образование которых соответствовало бы профессиональным требованиям.

В итоге

Рентабельность лизинговой компании имеет довольно высокий показатель, так как данный бизнес связан, в основном, с проведением различных финансовых операций. Можно ли сказать, что лизинговая компания, открытая даже в провинциальном городе, – это малый бизнес? Скорее нет, чем да. Так как услуги по лизингу сопряжены с оперированием довольно крупными суммами денежных средств, а общая стоимость некоторых лизинговых договоров может представлять собой семизначные цифры. Можно сделать вывод, что, несмотря на все сложности с организацией, лизинговая компания может стать для предпринимателя тем бизнесом, который обогатит его и сделает успешным человеком.

Вам понадобится

• - Лицевой счет в банке;
• - нотариально заверенные документы;
• - приобретение статуса юридического лица.

Инструкция

Проанализируйте лизинговый бизнес в стране и за рубежом, обратите внимание на то, как ведут дела успешные . Обычно они создаются на основе финансовых организаций (банков, фондов, страховых компаний), либо крупных для лизинговой реализации собственной продукции. В России существуют успешные компании, которые создают государственные или муниципальные органы, и есть компании, что пользуются так называемым "административным ресурсом".

Выберите ту лизинговых услуг, которую вы хотите занять. Оцените ваши возможности и текущий рынок. Определите , и насколько конкурентоспособными являются ваши предложения. Целесообразным станет сметы расходов, источников их финансирования, предполагаемого дохода от вашей деятельности. Таким образом, вы должны создать бизнес-план.

Организуйте вашу собственную лизинговую компанию . Сделать это можно в любых удобных организационно-правовых формах (ЗАО, ООО и т.д.), поскольку каких-то особых требований нет. Отсутствуют требования и по лицензированию данной деятельности.

Обратитесь за помощью к специалистам в области организации, финансов, экономики и инженерии, так как здесь важно четкое понимание предмета вашего дела. Некоторые знания можно почерпнуть из книг, их достаточно много. Или просмотреть обучающие семинары, которые ежемесячно проводятся многими общественными организациями. Это поможет плавно войти в лизинговый бизнес.

Полезный совет

Благодаря лизингу вы сумеете сэкономить оборотные средства, если сделаете небольшой первоначальный взнос и растянете во времени лизинговые платежи. При этом основную экономию средств можно получить, внеся лизинговые платежи на себестоимость в полном объеме и уменьшив налоги на имущество.

Источники:

• Что такое лизинг?
• открытая лизинговая компания

Малые предприятия и начинающие предприниматели часто не имеют финансовых возможностей для приобретения необходимого оборудования или обновления производственной базы. Получить заемные средства в банке достаточно сложно из-за отсутствия кредитной истории или обеспечения по договору. В этом случае на помощь предпринимателю может прийти лизинговая компания.

Инструкция

Лизинг представляет собой долгосрочную аренду с возможность вернуть или выкупить имущество. Предметом лизинга может стать любое недвижимое или движимое имущество, используемое для предпринимательской деятельности, кроме земельных участков и иных природных объектов.

Чаще всего использует следующая схема лизинга. Частный предприниматель или коммерческая организация (лизингополучатель) выбирает необходимое оборудование и возможного поставщика. Затем лизингополучатель обращается в выбранную лизинговую компанию, которая выступает по договору лизингодателем. Лизингополучатель сообщает лизингодателю первичную информацию о необходимом оборудовании, на основании которой лизинговая компания рассчитывает сумму платежей по лизингу и определяет условия сделки. В сумму лизинговых платежей компания включает свою премию. Отношения между лизингодателем и лизингополучателем оформляются договором, в котором фиксируется вид оборудования, срок лизинга и определяется размер лизинговых платежей.

Между лизингодателем и поставщиком оборудования заключается договор купли-продажи, в котором фиксируются сроки и условия поставки оборудования. Лизинговая компания может приобретать оборудования за счет собственных или заемных средств. При использовании заемных средств между лизинговой компанией и банком заключается кредитный договор. Полученные средства переводятся поставщику в счет оплаты за оборудование.

Описание

Бизнес-план лизинговой компании разработан на основе опыта разработки реально существующих проектов компании «АМИКО».

Задача бизнес-плана - обосновать экономическую эффективность открытия лизинговой компании.

Привлекательность рынка лизинговых услуг:

• Объем рынка лизинговых услуг в 2017 году превысил планку в *** трлн. рублей, увеличение на 48% к предыдущему году.
• Автомобили и железнодорожная техника стали драйверами роста рынка лизинга. Наибольший рост показала железнодорожный транспорт, в 2017 году его объем увеличился более чем в два раза.
• Доля банковских кредитов в структуре нового бизнеса на рынке лизинга увеличилась ***%.
• Наибольший рост наблюдается в сегменте финансового лизинга транспортных средств на 155%. Доля Москвы составляет почти половину от общей суммы договоров финансового лизинга.
• В 2018 объем нового бизнеса продолжит расти и по итогам 2018 года составит более *** трлн. рублей. Росту рынка буду способствовать снижение процентной ставки и государственная поддержка.
• По прогнозу экспертов, к 2022 году объем нового бизнеса составит *** млрд. руб. Среднегодовой темп роста составит порядка ***%.

Концепция бизнес-плана лизинговой компании:

Доход проекта образуется в результате внесения лизингополучателем процентов по лизингу. В проценты по лизинговым платежам включены следующие категории:

• Страхование и налоги на имущество, арендуемого по договору лизинга;
• Операционные расходы лизинговой компании;
• Затраты на привлечение финансовых средств.

Для реализации проекта потребуются инвестиции в размере *** млн. руб. Финансирование проекта осуществляется за счет кредита - 70% и 30% собственных средств.

Основные характеристики проекта:

• Предполагаемое количество персонала *** человек, фонд оплаты труда составит *** тыс. рублей в месяц.
• Сегменты лизинговой техники:

1. дорожно-строительная техника
2. машиностроительное и металлообрабатывающее оборудование;
3. строительная техника;
4. железнодорожная техника.

• Площадь арендуемого помещения для офиса лизинговой компании составит *** кв. м.
• В структуре инвестиций доля оборотных средств достигает - ***%, которые потребуются для покупки техники.
• Общая сумма кредитных средств составит *** млн. руб. Кредитный договор заключается на 3,5 года. Проценты по кредиту составят *** тыс. руб. при процентной ставке в ***%.
• Доход инвестора составит *** тыс. руб.
• В проекте используется общая система налогообложения, процент налогов к выручке всего ***%.
• Окупаемость лизинговой компании наступает на *** год реализации проекта.

В бизнес-плане включены маркетинговый анализ отрасли, финансовый и инвестиционный планы.

Электронную финансовую модель проекта лизинговой компании в формате Excel можно самостоятельно скорректировать, поменяв основные параметры.

Бизнес-плана состоит из 175 страниц.

Визуальное представление информации включает:

• Диаграммы - 69 шт.
• Таблицы - 63 шт.
• Графики - 9 шт.

Развернуть

Содержание

Развернуть

Иллюстрации

Список диаграмм

Диаграмма 1. Объем и динамика рынка лизинга в России, 2012 - 2017 гг., млрд. руб.

Диаграмма 2. Объем и динамика новых договоров лизинга, 2012 - 2017 гг., млрд. руб.

Диаграмма 3. Объем и динамика совокупного лизингового портфеля, 2012 - 2017 гг., млрд. руб.

Диаграмма 5. Объем и динамика полученных лизинговых платежей, 2012 - 2017 гг., млрд. руб.

Диаграмма 6. Доля сделок государственных лизинговых компаний в общем объеме сделок, 2012 - 2017 гг., %

Диаграмма 7. Источники финансирования нового бизнеса на рынке лизинга, 2013 - 2017 гг., %

Диаграмма 8. Соотношение долей предметов лизинга в новом бизнесе, 2016 - 2017 гг., %

Диаграмма 9. Структура нового бизнеса по предметам лизинга, 2017 год, %

Диаграмма 10. Структура лизингового портфеля по предметам лизинга, 2017 год, %

Диаграмма 11. Объем и динамика номинального ВВП РФ, 2012 - 2017 гг., млрд. руб.

Диаграмма 12. Объем и динамика арендных платежей по договору лизинга, 2014 - 2016 гг., млрд. руб.

Диаграмма 13. Структура арендных платежей по договору лизинга в производственных отраслях, 2016 год, %

Диаграмма 14. Объем и динамика общей стоимости договоров финансового лизинга всех основных фондов, 2012 - 2017 гг., млрд. руб.

Диаграмма 15. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга всех основных фондов по ФО, 2017 год, %

Диаграмма 16. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга всех основных фондов по субъектам РФ, 2017 год, %

Диаграмма 17. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга по сегментам, 2017 год, %

Диаграмма 18. Соотношение общей стоимости договоров финансового лизинга по сегментам в 2016-2017 гг., млрд. руб.

Диаграмма 19. Объем и динамика общей стоимости договоров финансового лизинга транспортных средств, 2012 - 2017 гг., млрд. руб.

Диаграмма 20. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга транспортных средств по ФО, 2017 год, %

Диаграмма 21. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга транспортных средств по субъектам РФ, 2017 год, %

Диаграмма 22. Объем и динамика общей стоимости договоров финансового лизинга автомобилей, автобусов и троллейбусов, 2012 - 2017 гг., млрд. руб.

Диаграмма 23. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга автомобилей, автобусов и троллейбусов по ФО, 2017 год, %

Диаграмма 24. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга автомобилей, автобусов и троллейбусов по субъектам РФ, 2017 год, %

Диаграмма 25. Объем и динамика общей стоимости договоров финансового лизинга судов, 2012 - 2017 гг., млрд. руб.

Диаграмма 26. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга судов по ФО, 2017 год, %

Диаграмма 27. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга судов по субъектам РФ, 2017 год, %

Диаграмма 28. Объем и динамика общей стоимости договоров финансового лизинга железнодорожных транспортных средств, 2012 - 2017 гг., млрд. руб.

Диаграмма 29. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга железнодорожных транспортных средств по ФО, 2017 год, %

Диаграмма 30. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга железнодорожных транспортных средств по субъектам РФ, 2017 год, %

Диаграмма 31. Объем и динамика общей стоимости договоров финансового лизинга воздушных летательных аппаратов, 2012 - 2017 гг., млрд. руб.

Диаграмма 32. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга воздушных летательных аппаратов по субъектам РФ, 2017 год, %

Диаграмма 33. Объем и динамика общей стоимости договоров финансового лизинга зданий и сооружений (кроме жилых), 2012 - 2017 гг., млрд. руб.

Диаграмма 34. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга зданий и сооружений (кроме жилых) по ФО, 2017 год, %

Диаграмма 35. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга зданий и сооружений (кроме жилых) по субъектам РФ, 2017 год, %

Диаграмма 36. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга информационного, компьютерного и телекоммуникационного оборудования по ФО, 2017 год, %

Диаграмма 37. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга информационного, компьютерного и телекоммуникационного оборудования по субъектам РФ, 2017 год, %

Диаграмма 38. Объем и динамика общей стоимости договоров финансового лизинга компьютеров и компьютерных сетей, 2012 - 2017 гг., млрд. руб.

Диаграмма 39. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга компьютеров и компьютерных сетей по ФО, 2017 год, %

Диаграмма 40. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга компьютеров и компьютерных сетей по субъектам РФ, 2017 год, %

Диаграмма 41. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга прочих машин и оборудования по ФО, 2017 год, %

Диаграмма 42. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга прочих машин и оборудования по субъектам РФ, 2017 год, %

Диаграмма 43. Объем и динамика общей стоимости договоров финансового лизинга машин и оборудования, 2012 - 2016 гг., млрд. руб.

Диаграмма 44. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга машин и оборудования по ФО, 2016 год, %

Диаграмма 45. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга машин и оборудования по субъектам РФ, 2016 год, %

Диаграмма 46. Объем и динамика общей стоимости договоров финансового лизинга рабочего, продуктового и племенного скота, 2012 - 2017 гг., млрд. руб.

Диаграмма 47. Структура общей стоимости договоров финансового лизинга рабочего, продуктового и племенного скота по субъектам РФ, 2017 год, %

Диаграмма 48. Объем и динамика выручка в отрасли финансового лизинга и сублизинга, 2012 - 2017 гг., млрд. руб.

Диаграмма 49. Объем и динамика инвестиций в отрасль финансового лизинга и сублизинга, 2012 - 2017 гг., млрд. руб.

Диаграмма 50. Факторы, отрицательно влияющие на деятельность организаций, в сфере финансового лизинга в России, 2012 - 2017 гг., %

Диаграмма 51. Факторы, отрицательно влияющие на деятельность организаций, в сфере финансового лизинга в Центральном федеральном округе, 2012 - 2017 гг., %

Диаграмма 52. Факторы, отрицательно влияющие на деятельность организаций, в сфере финансового лизинга в Московской области, 2012 - 2017 гг., %

Диаграмма 53. Факторы, отрицательно влияющие на деятельность организаций, в сфере финансового лизинга в Москве, 2012 - 2017 гг., %

Диаграмма 54. Факторы, отрицательно влияющие на деятельность организаций, в сфере финансового лизинга в Северо-Западном федеральном округе, 2012 - 2017 гг., %

Диаграмма 55. Факторы, отрицательно влияющие на деятельность организаций, в сфере финансового лизинга в Санкт-Петербурге, 2012 - 2017 гг., %

Диаграмма 56. Факторы, отрицательно влияющие на деятельность организаций, в сфере финансового лизинга в Южном федеральном округе, 2012 - 2017 гг., %

Диаграмма 57. Факторы, отрицательно влияющие на деятельность организаций, в сфере финансового лизинга в Северо-Кавказском федеральном округе, 2012 - 2017 гг., %

Диаграмма 58. Факторы, отрицательно влияющие на деятельность организаций, в сфере финансового лизинга в Приволжском федеральном округе, 2012 - 2017 гг., %

Диаграмма 59. Факторы, отрицательно влияющие на деятельность организаций, в сфере финансового лизинга в Уральском федеральном округе, 2012 - 2017 гг., %

Диаграмма 60. Факторы, отрицательно влияющие на деятельность организаций, в сфере финансового лизинга в Сибирском федеральном округе, 2012 - 2017 гг., %

Диаграмма 61. Факторы, отрицательно влияющие на деятельность организаций, в сфере финансового лизинга в Дальневосточном федеральном округе, 2012 - 2017 гг., %

Диаграмма 62. Объем и динамика выручка в отрасли аренды и лизинга, 2012 - 2017 гг., млрд. руб.

Диаграмма 63. Объем и динамика выручка в отрасли аренды и лизинга прочих машин и оборудования и материальных средств, 2012 - 2017 гг., млрд. руб.

Диаграмма 64. Объем и динамика инвестиций в отрасль аренды и лизинга, 2012 - 2017 гг., млрд. руб.

Диаграмма 65. Структура инвестиций

Диаграмма 66. Структура оборотных средств по периодам планирования

Диаграмма 67. Структура затрат на оборудование

Диаграмма 68. Структура текущих затрат

Диаграмма 69. Получение и погашение кредита

Список графиков

График 1. Динамика средней суммы сделки и количества заключенных сделок, 2012 - 2017 гг.

График 2. Концентрация на топ-10 в сумме новых договоров, 2012 - 2017 гг., %

График 3. Динамика доли лизинга (нового бизнеса) в ВВП РФ, 2012 - 2017 гг., %

График 4. План доходов

График 5. Расчет точки безубыточности

График 6. Динамика выручки, затрат и прибыли

График 7. Динамика чистой прибыли

График 8. NPV проекта и не дисконтированный денежный поток

График 9. NPV инвестора и недисконтированный денежный поток

Развернуть

Таблицы

Список таблиц

Таблица 1. Топ-20 лизинговых компаний по количеству заключенных сделок в 2017 году, %

Таблица 2. Структура рынка лизинга по предметам, 2016 - 2017 гг.

Таблица 3. Общая стоимость договоров финансового лизинга всех основных фондов по ФО, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 4. Общая стоимость договоров финансового лизинга всех основных фондов по субъектам РФ, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 5. Общая стоимость договоров финансового лизинга транспортных средств по ФО, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 6. Общая стоимость договоров финансового лизинга транспортных средств по субъектам РФ, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 7. Общая стоимость договоров финансового лизинга автомобилей, автобусов и троллейбусов по ФО, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 8. Общая стоимость договоров финансового лизинга автомобилей, автобусов и троллейбусов по субъектам РФ, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 9. Общая стоимость договоров финансового лизинга судов по ФО, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 10. Общая стоимость договоров финансового лизинга судов по субъектам РФ, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 11. Общая стоимость договоров финансового лизинга железнодорожных транспортных средств по ФО, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 12. Общая стоимость договоров финансового лизинга железнодорожных транспортных средств по субъектам РФ, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 13. Общая стоимость договоров финансового лизинга воздушных летательных аппаратов по субъектам РФ, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 14. Общая стоимость договоров финансового лизинга зданий и сооружений (кроме жилых) по ФО, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 15. Общая стоимость договоров финансового лизинга зданий и сооружений (кроме жилых) по субъектам РФ, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 16. Общая стоимость договоров финансового лизинга информационного, компьютерного и телекоммуникационного оборудования по ФО, 2017 г., тыс. руб.

Таблица 17. Общая стоимость договоров финансового лизинга информационного, компьютерного и телекоммуникационного оборудования по субъектам РФ, 2017 г., тыс. руб.

Таблица 18. Общая стоимость договоров финансового лизинга компьютеров и компьютерных сетей по ФО, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 19. Общая стоимость договоров финансового лизинга компьютеров и компьютерных сетей по субъектам РФ, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 20. Общая стоимость договоров финансового лизинга прочих машин и оборудования по ФО, 2017 г., тыс. руб.

Таблица 21. Общая стоимость договоров финансового лизинга прочих машин и оборудования по субъектам РФ, 2017 г., тыс. руб.

Таблица 22. Общая стоимость договоров финансового лизинга машин и оборудования по ФО, 2012 - 2016 гг., тыс. руб.

Таблица 23. Общая стоимость договоров финансового лизинга машин и оборудования по субъектам РФ, 2012 - 2016 гг., тыс. руб.

Таблица 24. Общая стоимость договоров финансового лизинга рабочего, продуктового и племенного скота по субъектам РФ, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 25. Структура выручки в отрасли финансового лизинга и сублизинга по ФО, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 26. Структура выручки в отрасли финансового лизинга и сублизинга по субъектам РФ, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 27. Структура инвестиций в отрасль финансового лизинга и сублизинга по ФО, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 28. Структура инвестиций в отрасль финансового лизинга и сублизинга по субъектам РФ, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 29. Структура выручки в отрасли аренды и лизинга по ФО, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 30. Структура выручки в отрасли аренды и лизинга по субъектам РФ, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 31. Структура выручки в отрасли аренды и лизинга автотранспортных средств по субъектам РФ, 2017 г., тыс. руб.

Таблица 32. Структура выручки в отрасли проката и аренды предметов личного пользования и хозяйственно-бытового назначения по субъектам РФ, 2017 г., тыс. руб.

Таблица 33. Структура выручки в отрасли аренды и лизинга прочих машин и оборудования и материальных средств по ФО, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 34. Структура выручки в отрасли аренды и лизинга прочих машин и оборудования и материальных средств по субъектам РФ, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 35. Структура выручки в отрасли аренды и лизинга прочих машин и оборудования и материальных средств, 2017 год, %

Таблица 36. Структура выручки в отрасли аренды и лизинга сельскохозяйственных машин и оборудования по субъектам РФ, 2017 г., тыс. руб.

Таблица 37. Структура выручки в отрасли аренды и лизинга строительных машин и оборудования по субъектам РФ, 2017 г., тыс. руб.

Таблица 38. Структура выручки в отрасли аренды и лизинга строительных машин и оборудования по субъектам РФ, 2017 г., тыс. руб.

Таблица 39. Структура выручки в отрасли аренды и лизинга офисных машин и оборудования по субъектам РФ, 2017 г., тыс. руб.

Таблица 40. Структура выручки в отрасли аренды и лизинга офисных машин и оборудования по субъектам РФ, 2017 г., тыс. руб.

Таблица 41. Структура выручки в отрасли аренды и лизинга водных транспортных средств и оборудования по субъектам РФ, 2017 г., тыс. руб.

Таблица 42. Структура выручки в отрасли аренды и лизинга воздушных судов и авиационного оборудования по субъектам РФ, 2017 г., тыс. руб.

Таблица 43. Структура инвестиций в отрасль аренды и лизинга по ФО, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 44. Структура инвестиций в отрасль аренды и лизинга по субъектам РФ, 2012 - 2017 гг., тыс. руб.

Таблица 45. Штатное расписание.

Таблица 47. Структура оборотных средств

Таблица 48. Структура инвестиций в оборудование для офиса

Таблица 49. Возможные риски и способы их предотвращения

Таблица 50. Исходные показатели проекта

Таблица 51. Параметры плана доходов лизинговой компании

Таблица 52. План доходов

Таблица 53. План текущих расходов

Таблица 54. Налоги по проекту

Таблица 55. Налоговые выплаты по проекту

Таблица 56. Обслуживание заёмных средств

Таблица 57. Расчет безубыточного объема продаж

Таблица 58. Отчет о движении денежных средств

Таблица 59. Отчет о прибылях и убытках

Таблица 60. Показатели эффективности проекта

Таблица 61. Топ-120 российских лизинговых компаний России по итогам 2017 года

В статье мы рассмотрим, как оформить лизинг в банке Открытие. Узнаем, какие программы лизинга предусмотрены для представителей бизнеса и какие преимущества можно получить от сотрудничества с банком. Мы подготовили для вас порядок подачи онлайн-заявки на лизинг и собрали отзывы клиентов.

О компании

ФК Открытие — независимое финансовое учреждение с диверсифицированной структурой управления, которое финансирует ключевые направления бизнеса: инвестиционное, корпоративное и розничное.

Банк Открытие основан в начале 90-х годов. Он создан после слияния нескольких крупных учреждений, действовавших на финансовом рынке. Сегодня Открытие является частью крупной финансовой корпорации, предоставляя комплекс услуг физическим и юридическим лицам. По всей стране работает около трехсот филиалов, расположенных в ста городах страны.

Условия лизинга в банке Открытие

Предприятия и индивидуальные предприниматели могут оформить в лизинг транспорт и промышленное оборудование. Лизинг предоставляет возможность уменьшить налоговые выплаты и существенно упростить схему бухгалтерского учета. Банк осуществляет начисление амортизации, выплату налогов и ведет учет основных средств.

Условия лизинговых программ:

Возвратный лизинг

Банк предлагает воспользоваться возвратным лизингом — разновидностью финансирования, в рамках которого продавец имущества одновременно является и лизингополучателем. Активация программы может изменить структуру баланса клиента финансового учреждения в плане увеличения оборотных средств.

Возвратный лизинг характеризуется упрощенными требованиями к заемщику, крупными суммами инвестиций, а также гибкими платежами с учетом особенностей бизнеса и его сезонности.

Совместная программа с Европлан

Банк Открытие и компания Европлан подготовили совместную программу, позволяющую приобрести транспортные средства в лизинг на выгодных условиях. Клиент получает эксклюзивные скидки от производителей автомобилей и дилеров, а также может оформить возврат НДС.

Тарифы программы:

В рамках предлагаемых условий клиент несет минимум затрат на приобретение транспортных средств, ведь удорожание оставляет от 0%.

Решение о финансировании принимается быстро. Необходимый пакет документов не включает в себя банковские справки и финансовую отчетность.

Как оформить лизинг

Для оформления заявки на сайте банка вам необходимо пройти регистрацию с указанием Ф.И.О. и адреса электронной почты. Далее нужно заполнить поля касаемо вашего бизнеса.

Отправьте заявку на рассмотрение и дождитесь звонка от представителя банка, который озвучит дальнейший порядок действий в случае предварительного одобрения лизинга. Вам нужно предоставить в офис банка пакет документов, согласовать условия сделки и подписать договор. После внесения авансового платежа вы сможете воспользоваться объектом лизинга.

Преимущества лизинга в банке Открытие

Пользуясь лизингом в банке Открытие, вы получаете следующие преимущества:

• Экономия оборотного капитала — нет необходимости выплачивать полную стоимость имущества.
• Более гибкие условия соглашения, чем в рамках кредита.
• Уровень ликвидности и финансовой отчетности не уменьшается.
• Отсутствие обеспечения.
• Освобождение от регистрации приобретенного имущества, бухгалтерского учета и других действий, связанных с правом собственности.
• Оптимизация платежей и возможность налогового планирования.
• Нет необходимости выплачивать налог на имущество.
• После окончания действия соглашения собственность выкупается по минимальной стоимости.

Контакты лизинговой компании

Юр. адрес: 115114, г. Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4.

Экономические показатели работы лизинговой компании по сдаче в аренду сельскохозяйственного и строительного оборудования, при условии аренды офиса 30 кв. м.

Открытие лизинговой компании с целью получения прибыли является перспективной, но довольно сложной идеей. Но при этом, если правильно составить организационный план деятельности, в котором учесть все тонкости и нюансы ее специфики, а также провести определенные финансовые расчеты экономической целесообразности, то можно получить высокорентабельную компанию с большим потенциалом роста.

Анализ рынка

На сегодняшний день рынок лизинговых услуг в России характеризуется высоким потенциалом роста. Объясняется это тем, что многие его сегменты даже не задеты отечественными предпринимателями, кроме того, в этой нише практически отсутствуют мелкие региональные игроки. Современный лизинговый бизнес в основном продвигают банковские структуры, посредством создания отдельных дочерних компаний, занимающихся оказанием соответствующих услуг.

Их деятельность направлена на непосредственное сотрудничество с крупными корпоративными клиентами. В результате в общей структуре лизингового рынка практически пустует сегмент малого предпринимательства, хоть и является привлекательным направлением, так как имеет:

• более низкую сумму договоров;
• небольшую стоимость вхождения;
• несущественные риски.

Для небольших компаний наиболее перспективным направлением становиться сдача по договору лизинга компьютеров и другого подобного оборудования начинающим предпринимателям. Значительно меньше прибыли способна принести компания, если предметом подобной деятельности станет медицинское или типографическое оборудование, а также крупный инструмент.

Важно учитывать, что особое влияние на рынок лизинговых услуг оказывают изменения экономического положения в стране. В условия кризиса объемы подобных услуг значительно снижаются, а сам бизнес выживает за счет уже заключенных долгосрочных договоров.

Современная структура источников финансирования лизинговой деятельности складывается следующим образом:

1. Самую большую долю занимают банковские кредиты примерно 65%.
2. За ними следуют средства в виде авансов, полученных от клиентов около 15%.
3. За счет собственных средств работает только около 10% компаний.
4. 5% лизингодателей использовали для своего открытия облигации, 4% — прочие источники, а 1% организация применила векселя.

Среди крупных игроков лизингового рынка самыми активными, реализовавшими наибольший объем услуг, признаются такие компании, как

• Europlan;
• ВЭБ-лизинг;
• CARCADE Лизинг;
• ВТБ Лизинг;
• Балтийский лизинг (ГК).

Если же анализировать региональные сегменты рынка, то его большую долю (более 50%) занимают представители Москвы и Санкт-Петербурга. Около 10% лизинговых компаний находятся на территории Уральского ФО, а 9% — это представители Приволжского ФО. На территории других регионов расположено не более чем по 5% представителей рынка.

Регистрация и организация бизнеса

Для того чтобы лизинговая компания смогла осуществлять официальную коммерческую деятельность, ее необходимо зарегистрировать в соответствии со всеми законными нормами. Кроме того, ее необходимо:

• поставить на учет в ФНС;
• получить лицензию, разрешающую ведение подобных сделок.

1. Подготовку необходимого комплекта учредительной документации, а также формирование уставного капитала и подготовку регистрационной формы заявления.
2. Подготовку кадровой документации, в частности, приказов о назначении генерального директора и главного бухгалтера.
3. Выбор видов деятельности по ОКВЭД.
4. Оплату государственных пошлин за регистрацию ЮЛ.
5. Получение регистрационных документов в ФНС.
6. Изготовление печати.
7. Открытие расчетного счета.
8. Получение информационного письма в Росстате и регистрация компании во внебюджетных фондах.
9. Выбор системы налогообложения (УСН), если этого не сделать, то устанавливается ОСНО.
10. Постановка организации на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу.

Параллельно необходимо позаботиться о заключении договора аренды на помещение под офис и получении гарантийного письма на юридический адрес.

Местоположение и помещение

Как правило, для вновь открываемых лизинговых компаний, их местоположение не играет особой роли в продвижении бизнеса. Потому что, прежде всего, помещение будет необходимо для исполнения сотрудниками организации своих должностных обязанностей, а не для встреч с клиентами.

Оптимальным вариантом является средний офис (20 – 30 кв. м.), арендованный на территории бизнес-центра.

Оборудование

Для внутренней обстановки офиса компании потребуется офисная мебель и техника:

• компьютеры, принтеры, сканеры и копировальные устройства;
• факс и телефон;
• компьютерные столы и стулья;
• шкаф для хранения документов;
• стулья для клиентов.

Что касается основного оборудования лизингового бизнеса, то чтобы у предпринимателя была возможность при каждом запросе находить и закупать подходящие предметы, еще перед его открытием ему необходимо договориться с одним из банков о вариантах предоставления кредитной линии.

Ее размер должен быть не менее объема годовой потребности компании в основных средствах. Кроме того, необходимо получить долгосрочную возобновляемую кредитную линию сроком не менее трех лет.

Услуги

В процессе организации бизнеса, прежде всего, необходимо определить предметы лизинга, которыми будет оперировать компания, что сформирует список оказываемых ей услуг. Такие организации могут предоставлять в аренду и лизинг следующие элементы:

Кроме того, компания может выбрать тот вид лизинга, по которому ей удобно будет работать. Это может быть:

• моментальный лизинг;
• экономный лизинг;
• эффективный лизинг;
• комфортный лизинг;
• лизинг поддержанных автомобилей;
• финансовый лизинг.

Положительная лизинговая операция проводится в несколько этапов:

1. Подписание соответствующего договора.
2. Приобретение предмета лизинга.
3. Оплата предмета лизинга банковским кредитом, а также оплата его доставки.
4. Поступление от поставщика и прием предмета договора лизинга.
5. Полная выплата лизингополучателем в адрес компании договорных арендных платежей.
6. Погашение лизингодателем банковского кредита с процентами.

Персонал

На начальных этапах деятельности по содержанию лизинговой компании потребуется принять на работу минимальный набор сотрудников:

• директора, который будет осуществлять контроль за действиями других работников, а также вести переговоры с Росфинмониторингом и предоставлять туда документы;
• специалиста службы безопасности, который будет проводить проверку поставщиков;
• юриста, который будет проводить проверку договоров и прочей документации, заключаемой с контрагентами;
• менеджера по работе с клиентами;
• секретаря, который будет заниматься подготовкой и оформлением договорной документации, а также ее подписанием с поставщиками, банками и страховыми фирмами;
• главного бухгалтера, который будет вести контроль за финансовой стороной операций;
• бухгалтера, который будет осуществлять текущий финансовый и налоговый учет.

Реклама

В связи с тем, что анализ рынка лизинговых услуг определяет увеличение роста количества его участников при стабильном уровне объема потенциальных потребителей, вновь открывшаяся компания нуждается в активном и полноценном продвижении. В составе рекламной кампании важно учесть следующие мероприятия:

Финансовая составляющая бизнеса

Финансовая составляющая лизингового бизнеса заключается в больших капиталовложениях и в особенностях расчета доходной части. При вычислениях прибыли таких компаний важно правильно учитывать структуру лизинговых платежей, которые состоят из следующих составляющих:

• комиссионного вознаграждения;
• процентов на кредитные средства;
• основного долга (стоимости оборудования);
• прочих платежей.

При финансовых расчетах стоит также учитывать тот факт, что сданное в аренду оборудование остается в собственности лизингодателя до момента полного возврата суммы средств, оговоренной в договоре лизинга. Это означает, что плательщиком налога на прибыль и налога на имущество выступает лизинговая компания.

Стоимость открытия и поддержания

Предположим, планируется открыть компанию по сдаче в лизинг торгового, строительного и сельскохозяйственного оборудования. Для ее бесперебойной работы необходимы инвестиции, за которыми придется обращаться в банк. С этой целью придется оформить кредит на сумму около 1800 тыс. рублей на два года (средняя годовая ставка 14%).

Надо учитывать, что в дальнейшем компании придется тратить средства на оплату текущих расходов на:

• аренду офиса;
• выплату заработной платы;
• отчислений с нее и рекламные мероприятия.

Ежемесячные издержки лизинговой организации могут начинаться с 500 тыс. рублей и выше.

Размер будущих доходов

Размер будущих доходов лизинговой компании будет варьироваться в зависимости от количества привлеченных клиентов и заключенных сделок. Так, первый год работы начинающей организации, не сулит огромных заказов, а потому среднее количество сделок не превысит 100. Если учитывать, что компания будет работать с условием от 4,76% в год и дисконтом 0,396, то можно ожидать за этот год доход в размере 7300 тыс. рублей.

Срок окупаемости

В результате годовая сумма чистой прибыли организации составит около 1300 рублей. Даже при минимальных размерах экономических показателей предпринимательской деятельности первоначальные инвестиции на открытие лизинговой компании окупятся не позже чем через два года. Но, важно учесть, что с каждым годом размер доходов от бизнеса будет увеличиваться поэтому, скорей всего, срок окупаемости будет намного меньше.

Делая выводы об эффективности открытия бизнеса по оказанию лизинговых услуг, можно отнести его к категории максимально прибыльной, высоко рискованной и перспективной деятельности. Чтобы начать это дело с нуля, необходимо тщательно изучить все его особенности, а его дальнейшая успешность будет во многом зависеть от организаторских способностей, знаний и навыков его руководителя.