غالبًا ما تكون المعدات هي الفرصة الوحيدة لشراء المعدات والآلات ومنتجات البرمجيات المعقدة بالشروط الأكثر قبولًا وبالتقسيط. بالنسبة لبعض الصناعات، مثل التصنيع، والأدوية، زراعةوهي الأصول الثابتة الحديثة - الأداة الرئيسيةالنجاح في المعركة ضد المنافسين. ولكن لا تستطيع جميع الشركات شراء معدات عالية الجودة على نفقتها الخاصة.

التأجير هو شكل من الأشكال رصيد المستهلك، والذي يوفر فرصة لاستخدام الوسائل والوحدات التقنية على أساس اتفاقية إيجار طويلة الأجل مع الشراء اللاحق للأصول الثابتة في الممتلكات الخاصة.

كيفية استئجار المعدات

هناك عدة أنواع من العقود التي يتم بموجبها تأجير المعدات اللازمة للأعمال التجارية في المناطق الصغيرة. هذا:

1. حسب الموضوع - للكيانات القانونية والأفراد.
2. حسب الشروط - يتم تحديدها من قبل الطرفين، ولكن ليس أقل من سنة.
3. أما المؤجر فيمكن أن يكون مورد المعدات (الشركة المصنعة، التاجر، البائع) أو مؤسسة الائتمان.
4. وفقًا للكائن - معدات الإنتاج، وتركيب الإطارات، والطبية، والتبريد، وما إلى ذلك.

واعتماداً على هذه العوامل، ستختلف شروط ومتطلبات المستأجرين. ومع ذلك، هناك أيضًا معايير عامة يتم طرحها في هذا النوع من المعاملات، بغض النظر عن نوع التأجير ونوعه. أهمها هي:

• يلتزم المستأجر بدفع الرسم الأولي الذي يحدده العقد للأشياء المنقولة إليه. ولا يجوز أن تقل قيمتها عن 10% من قيمة الأصول الثابتة التي تكون موضوع النقل بموجب العقد؛
• شروط العقد وشروطه - 1-20 (إذا كان الكائن يكلف 50 مليون روبل على الأقل) سنة؛
• يتم تحديد متوسط ​​الارتفاع السنوي المحتمل مع الأخذ في الاعتبار الاستهلاك (الاستهلاك النقدي للأصول) وعامل إعادة التقييم (على أساس العمليات التضخمية). تقليديا، يتم تثبيته عند مستوى 3.5-6.5 في المئة؛
• لا يمكن أن تقل مدة النشاط في مجال نشاط الشركة المستأجرة عن 12 شهرًا؛
• يجب أن يكون مبلغ الدخل للسنة المشمولة بالتقرير (التي تسبق تنفيذ اتفاقية التأجير) أكبر بمقدار 2-2.5 مرة من المبلغ السنوي لمدفوعات التأجير (باستثناء ضريبة القيمة المضافة) ؛
• الحد الأدنى لمبلغ حد التأجير هو 10 ملايين روبل.
• يجب أن يكون المتلقي مقيماً في الاتحاد الروسي؛

في كثير من الأحيان، يصبح منتج التأجير هو الحل المربح الوحيد للشركات الصغيرة عند اتخاذ قرار بشراء منتج جديد من أجل تطوير أعمالها أو ترقية المعدات القديمة.

بالنسبة لبعض قطاعات الأعمال الصغيرة، يمكن أن يكون هذا الحل هو النجاح الرئيسي في المنافسة في هذا القطاع من السوق.

ما هو عليه

التأجير هو أداة مالية أصبحت معروفة مؤخرًا في السوق الروسية. وتجدر الإشارة إلى أن هذا تقاطع بين القرض والإيجار.

الأشخاص الرئيسيون في مثل هذه العلاقات هم المؤجر (شركة مالية تقدم خدمات من هذا النوع) والمستأجر (قانوني أو فردي).

جميع الأعمال والعلاقات مبنية على الالتزامات التعاقدية. في الواقع، يقوم المؤجر، من أجل أمواله الخاصة أو بمشاركة مساهمة أولية يدفعها المستأجر، بالشراء من الشركة المصنعة أو المورد المعدات اللازمةلموكله ويعطيه له للاستخدام.

وفي الوقت نفسه تقوم بتوزيع المدفوعات لفترة معينة منصوص عليها في العقد.

السمة المميزة للتأجير، إذا أخذنا الإيجار على سبيل المقارنة، هي النتيجة النهائية لهذه العلاقات المالية. وفي النهاية، يصبح المستأجر المالك الكامل للمعدات المشتراة، ولكن بشرط الوفاء بجميع الالتزامات تجاه المستأجر.

إذا أخذنا الائتمان والتأجير كمقارنة، فإن الأخير لديه شروط أكثر ولاءً بموجبها العميل شركة ماليةلديك خيار الاختيار نظام مناسبالدفع (متناقص أو ربع سنوي أو موسمي).

كيفية إصدار

ترتيب التأجير اليوم على الإقليم الاتحاد الروسييستطيع:

1. في الهياكل المصرفية التي تمارس مثل هذا المنتج في عملها.
2. المؤسسات المالية المتخصصة التي تهدف أنشطتها فقط إلى العمل مع مثل هذه البرامج. لدى الكثير منهم علاقات راسخة مع الموردين أو لديهم السلع الضرورية التي يقدمون منتجات التأجير الخاصة بهم من أجلها.
3. مباشرة مع موردي المعدات الذين يعملون بشروط التأجير ويقدمون منتجاتهم للشركات الصغيرة.

اليوم، تظهر الكثير من هذه المنظمات في السوق، مما يدل على صراعها التنافسي.وهذا بدوره يؤثر على تخفيف الظروف، لذلك قبل بدء التسجيل، يوصى بدراسة مقترحات السوق بأكملها بالتفصيل واختيار الخيار الأمثل والمقبول لنفسك.

من أجل ترتيب عقد الإيجار، يجب عليك الاتصال بالمنظمة المختارة. ويقدم لك ما تحتاج إلى ملؤه والإشارة إلى جميع المعلومات المطلوبة فيه.

في كثير من الأحيان، تحتوي وثائق الطلب هذه أيضًا على استبيان صغير حول الشروط التي يجب تقديمها العميل المحتمل. من المهم أيضًا الاستعداد المستندات المطلوبة.

تتم معالجة الطلب من قبل المؤجر في غضون أيام قليلة. قد تختلف هذه الفترة لكل شركة. لكن في معظم الحالات، تركز الشركات المالية على تقليل الوقت اللازم للنظر واتخاذ القرار. خلال هذه الفترة، يقومون بدراسة الأنشطة والجانب المالي للعميل المحتمل.

أين يمكن شراء المعدات للشركات الصغيرة للإيجار؟

هناك الكثير من الشركات في سوق التأجير اليوم التي تقدم برامج خاصةللدخول في شراكة مع الشركات الصغيرة. العديد من المؤجرين اليوم هم شركات تابعة لمؤسسات مصرفية كبيرة إلى حد ما أو شركات مساهمة عملاقة تتمتع بتدفق مالي كبير.

ومن بين هذه المنظمات:

• VTBLeasing;
• أورالسيب;
• NomosLeasing.

خذ بعين الاعتبار بعض ميزات وشروط تسجيل المنتج التأجيري، حسب هوية المؤجر:

بين جميع الممثلين السوق المالييمكنك أيضًا العثور على الشركات التي تناضل من أجل كل عميل وتقوم بالتسجيل إلى الحد الأقصى وقت قصيروتخفيف الظروف سواء بالنسبة للعميل أو في التصميم.

شروط

يتم إصدار تأجير المعدات للشركات الصغيرة في ظل ظروف معينة، والتي تفسرها كل منظمة بطريقتها الخاصة، ولكنها تعتمد في الوقت نفسه على متوسط ​​​​الإحصائيات للمنتجات المماثلة في السوق الروسية.

المعايير الرئيسية التي تأخذها الشركات الصغيرة في الاعتبار عند البحث عن شركاء، ومتوسط ​​مؤشراتها ستكون كما يلي:

• الدفعة المقدمة (10% من مبلغ المعدات)؛
• شروط منح عقد الإيجار (3 سنوات)؛
• ارتفاع السعر (حوالي 4٪ سنويًا).

في نواحٍ عديدة، قد تختلف هذه البيانات اعتمادًا على نوع المعدات التي تم شراؤها وفي أي مجال يتم استخدامها.

لذلك، دعونا نفكر في مثال يوضح بوضوح التغييرات في المؤشرات الرئيسية للظروف اعتمادًا على هذا العامل:

فيديو: آلة صنع الطوب من الليغو

المستندات المطلوبة

من أجل التقدم بطلب للحصول على عقد إيجار، يجب عليك ملء الطلب وتقديم مجموعة من الوثائق.

بالنسبة للشركات الصغيرة، سيكون هذا:

• نسخة من ميثاق المؤسسة؛
• شهادات التسجيل التي تفيد بأن الكيان القانوني المحتمل مسجل رسميًا ومسجل لدى السلطات الضريبية؛
• نسخة من أمر تعيين الرئيس؛
• بيانات جواز سفره (نسخة)؛
• القوائم الماليةلآخر الفترة المشمولة بالتقرير;
• كشف حساب بنكي عن حركة الحساب .

متطلبات المستأجر

غالبًا ما تكون المتطلبات الأساسية للشركات الصغيرة هي نفسها لأي كيان قانوني.

النظر فيها في الجدول:

إلى المعدات

بالنسبة للمعدات، فإن المتطلب الرئيسي، أو بالأحرى، القيد الذي تطرحه شركات التأجير هو تكلفتها. ويقدم الجدول متوسط ​​المبالغ الإحصائية التي تم توفيرها المؤسسات الماليةلشراء المنتج، اعتمادًا على غرضه ونطاق استخدامه.

أي أنه يتم التسجيل للمعدات التي لن تتجاوز تكلفتها الرقم المحدد.:

إذا ألقيت نظرة فاحصة على جميع العروض، يمكنك العثور على برامج تقدم تمويلًا لمعدات أكثر تكلفة، ولكن انتبه إلى أن بعض الشروط قد تكون أكثر صرامة، ولا سيما شروط الدفع.

توقيت

في المتوسط، تصل الفترة التي يمكن فيها استئجار المعدات لشركة صغيرة إلى 7 سنوات. قد يكون هذا الرقم 5 سنوات. لم يتم إصدارها لمدة تقل عن 12 شهرًا.

إذا كان موضوع علاقات التأجير مكلفا للغاية، فيمكن للشركات المالية زيادة فترة السداد حتى 10، وبعضها - ما يصل إلى 12 عاما. لكننا هنا نتحدث عن مبالغ تزيد عن 25 مليون روبل، ويتم التفاوض على الشروط بشكل فردي بشكل فردي، مع مراعاة العديد من العوامل في أنشطة رائد الأعمال الصغير.

إبرام اتفاق

الخطوة الأولى والمهمة في إبرام صفقة التأجير هي إعداد العقد وتوقيعه.

ينبغي أن يكون مفهوما أن الإجراء برمته، وخاصة عندما يتم تنفيذه من قبل المنظمات المالية، يتكون من عقدين:

• بين المورد والمؤجر؛
• بين المؤسسة المالية والمستأجر.

ولكن بالنسبة لعميل شركة مالية، فإن الجزء الأول من علاقة التأجير ليس مفتاحا، لأنه لا يأخذ مشاركة وثائقية فيه. العقد الذي يتم إبرامه بين المؤجر والمستأجر هو العقد الرئيسي للشركات الصغيرة.

إنه يشير إلى موضوع المعاملة وجميع الفروق الدقيقة والتزامات الطرفين والظروف والظروف القاهرة المحتملة الإنهاء المبكر. هنا مثال.

العقد هو وثيقة مهمة يجب على المؤجر دراستها بعناية قبل التوقيع.

المميزات والعيوب

وبطبيعة الحال، فإن التأجير، مثل أي معاملة مالية، له جوانب إيجابية وسلبية. ولكن في الوقت نفسه، تجدر الإشارة إلى أن الإيجابيات في مثل هذه البرامج أكثر بكثير من السلبيات.

النظر في الجوانب الإيجابية الرئيسية:

• فرصة الحصول على المعدات اللازمة للاستخدام مع الحد الأدنى من المساهمة الأولية؛
• وبعد استيفاء جميع متطلبات العقد، تظل المعدات صالحة للاستخدام من قبل المستأجر بصفته المالك؛
• القدرة على التوفير بشكل قانوني عند دفع ضرائب معينة؛
• ليست هناك حاجة للبحث عن ضمانات، لأن موضوع علاقات التأجير نفسه يعمل كضمان.

إذا تحدثنا عن الجوانب السلبية، أولا وقبل كل شيء، يلاحظ الخبراء حقيقة أنه عند تسجيل عقد الإيجار، لا يمكن استخدام موضوع هذه العلاقات كضمان في المعاملات المالية الأخرى.

بالإضافة إلى ذلك، إذا لم يكن لدى الشركة الصغيرة المبلغ اللازم للمساهمة دفعه مقدمه، ويصبح التأجير شبه مستحيل.

التأجير اليوم هو فرع متطور من العلاقات المالية.لذلك، من المهم جدًا التعرف على سوق هذه الخدمات قبل إبرام العقد. في المعركة من أجل العملاء، يقدم العديد من المؤجرين منتجات جذابة للغاية.

التأجير هو أداة مالية واستثمارية فعالة لتطوير الإنتاج. وبمساعدتها، يمكن للشركة تحديث الأصول الثابتة وشراء العقارات اللازمة.

يمكن أن تكون المركبات ومعدات الإنتاج والمعدات الزراعية وغيرها من المعدات موضوعًا للتأجير. لا يجوز عقد صفقة عليه أرض, الأشياء الطبيعيةأو المجمعات العقارية أو الأقسام الفردية للمؤسسات.

شروط الحصول على المعدات للإيجار من قبل كيان قانوني

وفق القانون الاتحادي"في حالة الإيجار التمويلي"، يمكن للشخص الاعتباري أو الطبيعي أن يصبح مستأجرًا. وهذا يعني أنه لا يمكن إبرام الصفقة من قبل الشركات فحسب، بل من قبل المواطنين أيضًا، بغض النظر عن مكان التسجيل والنظام الضريبي وشكل الملكية وغيرها من الخصائص. دعونا نرى ما إذا كان هذا صحيحا، أليس كذلك؟

المستأجرون الأكثر حظًا هم الشركات الكبرى. العديد من شركات التأجير على استعداد لتمويل المعاملات لهم، وتوفير شروط مربحة: آجال طويلة وأسعار فائدة منخفضة.

لكن مثل هذه الشركات ليست في عجلة من أمرها لتقديم ظروف مواتية لممثلي الشركات المتواضعة. يمكن أن تكون الظروف غير مواتية للغاية، وهذا نوع من "سعر المخاطرة". تعتبر شركات التأجير المستأجرين الكبار موثوقين، لكنها لا ترغب في التعامل مع المستأجرين الصغار. على الرغم من عدم الكشف عن ذلك في أي مكان، إلا أن تكلفة الخدمات تعتمد بشكل مباشر على حجم أعمال المستأجر. قد يتم رفضك حتى. في الغالب، يتم رفض الشركات المسجلة حديثًا والتي ليس لديها ممتلكات أو لا تحتفظ بسجلات محاسبية. كما أن وجود الخسائر ونقص الإيرادات ونمو الحسابات المستحقة الدفع وغيرها من المشاكل المالية يمكن أن يؤدي إلى الرفض.

المستندات المطلوبة للتأجير

1. الوثائق التأسيسية والتسجيل (الميثاق، شهادة تسجيل الدولة، شهادة EDRPOU، شهادة دافع ضريبة القيمة المضافة، النموذج رقم 4-OPP)، التراخيص اللازمة والتصاريح وبراءات الاختراع والتصاريح الأخرى التي تشير إلى النشاط القانوني.
2. الأوامر والمحاضر وغيرها من المستندات الخاصة بتعيين رئيس الشركة ورئيس المحاسبين ونماذج التوقيع وبصمة الختم ونسخة من جواز سفر الرئيس.
3. شهادات من البنوك التي عليها ديون.
4. شهادات من البنوك التي تخدم هذه الشركة عن حجم الأعمال الشهري للأموال وحسابات الائتمان للعام الماضي.
5. البيانات المالية ربع السنوية لآخر سنتين.
6. التقارير الضريبية: إقرار الأرباح وضريبة القيمة المضافة لآخر فترة تقرير وللسنة.
7. دراسة الجدوى أو خطة العمل للمشروع، والتي تشير إلى المعلومات: قطاع السوق، معلومات عن استلام الأموال للحسابات، الضرائب والرسوم وغيرها المدفوعات الإلزاميةوجوهر وفعالية المشروع ومقدار الربح الإجمالي والصافي والاسترداد والمعلومات الاقتصادية الأخرى.

مهم! يتم تقديم جميع وثائق التسجيل والوثائق المالية والإبلاغ عن المؤسسة في شكل نسخ مصدقة بالختم والتوقيع.

متى ولماذا تكون المستندات الإضافية مطلوبة؟

إذا كان المستأجر رجل أعمال فرديأو تستخدم الشركة النظام الضريبي المبسط / UTII، فأنت بحاجة إلى تقديم المستندات التي تؤكد مؤشرات الأداء (إعلان النظام الضريبي المبسط أو UTII، دفتر الدخل والنفقات).

كما يجوز للمؤجر أن يطلب تفصيلاً للحسابات المستحقة الدفع ومعلومات حول الأطراف المقابلة الرئيسية وتقرير التدقيق وغيرها من المعلومات. اختياريا، يتم توفير خطة عمل للمشروع.

المستندات المالية مطلوبة للتقييم الحالة الماليةالمستأجر، ما إذا كان سيكون قادرا على سداد الدفعات في الوقت المحدد. تم تقييمه أيضًا عدالةوالإيرادات ودوران والمؤشرات المالية الأخرى. وهذا ينطبق على المشاريع الصغيرة. لإبرام معاملات كبيرة، يقوم المؤجر بإجراء تحليل عميق للوضع المالي ويتطلب دون فشل تقديم خطة عمل.

يقوم المستأجر بتقديم طلب، حيث يشير إلى معلومات حول العقار، والمورد، ومحددات العقد، وميزات النشاط، وما إلى ذلك. ضع في اعتبارك أن كل شركة تأجير تحدد بشكل مستقل قائمة الأوراق المطلوبة لاستلام العقار. يعتمد ذلك بشكل أساسي على تفاصيل النشاط والمخاطر المرتبطة به.

النتائج الرئيسية للتأجير

وفورات في الضرائب

تتم المحاسبة عن المدفوعات التي يدفعها كيان قانوني بموجب عقد كتكاليف إنتاج. ونتيجة لذلك، يتم تخفيض مبلغ ضريبة الدخل. وإلى أن يتم نقل حقوق الملكية إلى المستأجر، يدفع المؤجر ضريبة الأملاك. وبفضل هذا، تقوم الشركة بتوفير جزء معين من المال.

إنقاذ القوى العاملة

بسبب انخفاض حجم رأس المال العامل، يتم تقليل مؤشرات الربحية والربحية. إذا أنفقت أموالاً على شراء معدات باهظة الثمن، فقد يؤدي ذلك على المدى الطويل إلى أنشطة غير مربحة للشركة. للتأجير تأثير إيجابي على حالة الشركة، حيث لا يوجد سحب لرأس المال العامل.

تطوير المؤسسة

بفضل استلام المعدات الجديدة، يتطور العمل بنجاح. بالإضافة إلى ذلك، على عكس الإقراض، فإن التأجير ممكن في أي وضع مالي للمستأجر. ويرجع ذلك إلى حقيقة أن الخيار الثاني يوفر الدخل.

تقليل تكاليف التخليص

إذا قمت بشراء ممتلكات أو مركبات أو معدات، فيجب عليك تسجيلها. في حالة إبرام عقد الإيجار، يكون المؤجر مسؤولاً عن تنفيذ جميع المستندات، مما يوفر الوقت والمال.

تأجير المعدات ل الكيانات القانونيةهي فرصة للتوسع السعة الإنتاجيةوإمكانات الأعمال دون سحب مبالغ كبيرة من الأموال من التداول. سيكون هذا العرض مفيدًا ليس فقط للشركات الصغيرة التي ليس لديها احتياطيات كافية من الأموال في حساباتها، ولكن أيضًا المؤسسات الكبيرةالذين تتاح لهم الفرصة لتوجيه الأصول المحفوظة إلى أغراض أخرى.
نحن نعمل مع الشركات المصنعة المحلية والأجنبية على حد سواء ونوفر الظروف المواتية من حيث الشروط وحجم التمويل ومعدل التقدير. للصغيرة والمتوسطة و أعمال كبيرةيقوم المتخصصون لدينا بتشكيل العروض الفردية، مع الأخذ في الاعتبار تفاصيل النشاط وطبيعة الطلب وإمكانيات العميل. نحن نعرض شراء معدات للإيجار في المجالات الطبية والنفط والغاز والمعادن والنجارة والمواد الغذائية وأي معدات أخرى.

نحن نعمل بمعدات تبلغ تكلفتها مليون روبل.

مزايا توريد المعدات بموجب عقد الإيجار

يوفر تأجير المعدات من مجموعة شركات Interleasing لعملائنا المزايا التالية:

• برامج مختلفة تسمح لك باختيار الظروف الأكثر جاذبية؛
• الحد الأدنى من المستندات المطلوبة؛
• فترات قصيرة للنظر في الطلب - قرار أولي من ساعة واحدة، والنظر والموافقة من يوم واحد؛
• مدة عقد الإيجار من 12 شهرا؛
• جداول مختلفة ومبالغ المدفوعات.
• دفعة مقدمة من 0%؛
• توفير خدمات التأجير في جميع مناطق روسيا؛
• أكثر من 18 عاما من النشاط الناجح.

نحن نعمل مع أكثر من 1500 مورد وأبرمنا أكثر من 8000 مورد معاملات التأجيرلأكثر من 2000 عميل.

تقدم Interleasing لعملائها ظروفًا جذابة - أسعار خدماتنا أقل من أسعار السوق، والمدفوعات الزائدة ضئيلة أو غائبة تمامًا.

كيفية استئجار المعدات؟

لتحقيق أقصى قدر من الراحة لعملائنا وتقليل الوقت المستغرق في إبرام الصفقة، فإننا نلتزم بإجراءات عمل معينة:

1. حدد المورد والمعدات المطلوبة وتكلفتها.
2. اترك طلبك من خلال النموذج الموجود على الموقع للحصول على قرار أولي.
3. سيقوم المتخصصون في شركتنا بتكوين عرض فردي وشروط التمويل لك والموافقة عليه قرارمعك.
4. إبرام اتفاقية رسمية لتأجير المعدات من مجموعة Interleasing.
5. الحصول على والبدء في استخدام المعدات اللازمة.

إذا كنت بحاجة إلى استشارة فردية ولديك أي أسئلة، يمكنك الاتصال بمديرينا للحصول على المساعدة. للقيام بذلك، ما عليك سوى طلب معاودة الاتصال أو ترك طلبك من خلال النموذج تعليق. سوف نجيبك فى اسرع وقت ممكن.

يحصل معلومات مفصلةوفقًا لشروط برامج التأجير الحالية، وقائمة الموردين والمصنعين الذين تعمل معهم مجموعة شركات Interleasing، يمكنك أيضًا الاتصال بالمتخصصين لدينا.