خطة الأعمال الاستثمارية- الحاجة للحصول على قرض بنكي لتطوير المشروع. يجب على لجنة الائتمان، بناءً على بيانات الربحية والخطط المالية وما إلى ذلك، أن تقرر ما إذا كان للمشروع مستقبل. لن يتم النظر في طلبات القروض التي لا تحتوي على خطة عمل.

هناك حاجة إلى خطة عمل استثمارية للحصول على أموال القرض ويتم تقديمها إلى البنك لتقييمها من قبل لجنة الائتمان كتأكيد على جدوى المشروع، والتي تم تجميعها من قبل مستشارين محترفين.

بالطبع، هذه الوثيقة ليست ضمانة بأنك ستحصل على قرض، لأن المقرضين مهتمون بالمشروع نفسه، وليس خطته. يشير مشروع العمل إلى المعلومات اللازمة للبنك: حساب ربحية المشروع، والخطة المالية، ومؤشراته المتكاملة، والتحليل النوعي للمخاطر. على هذه اللحظةلا يوجد بنك من شأنه أن يأخذ المشروع للنظر فيه إذا كانت حزمة المستندات لا تحتوي على خطة عمل معدة وفقًا للمعايير المعتمدة في مؤسسة الائتمان الروسية.

الاستثمار (المشروع) هو مظهر موثق للمبادرة الاستثمارية لكيان تجاري، والذي ينص على استثمار الموارد المالية في موضوع الاستثمار والذي يهدف إلى تحقيق أهداف استثمارية محددة محددة بوضوح في الوقت المناسب للحصول على نتائج مخططة ومحددة.

وصف المشروع الاستثماري

1. نموذج المبادرة الاستثمارية

أي مشروع استثماري هو في المقام الأول وثيقة تصف الأنشطة التشغيلية والاستثمارية.

2. الكائن الاستثماري

لا يمكن تنفيذ جميع المشاريع الاستثمارية دون استثمار المبلغ المطلوب من الأموال فيها. يمكن تقديم هذه الأموال بأي شكل من الأشكال - ملموسة وغير ملموسة ومالية وما إلى ذلك.

3. التركيز على تحقيق أهدافك

تقوم الشركة بإنشاء (أو اختيار في سوق الاستثمار) فقط تلك المشاريع التي ستساعدها في حل المهام المحددة في سياسة الاستثمار الخاصة بالمؤسسة.

4. التركيز على تحقيق النتائج المحددة المخطط لها

وتتحول الأهداف الاستثمارية في الواقع إلى مؤشرات محددة توصف بأنها نظام للنتائج الحاسمة.

5. صياغة خطة زمنية واضحة

معظم خاصية مهمة مشروع استثمارييكون الفترة العامةتنفيذها مع مرور الوقت (دورة المشروع).

تشير الخطة الاستثمارية إلى حجم الاستثمار المطلوب لإنشاء مشروع تجاري، كما تعطي فكرة عن نقاط القوة والضعف فيه. يشير إلى الإستراتيجية التي يجب استخدامها منظمة محددةفيما يتعلق بالوضع التسويقي الحالي في السوق.

من المستحيل القيام بذلك بدونها. لذلك، يمكن لشركتنا القيام بذلك نيابةً عنك، إذا كنت تخطط لإنشاء المشروع بأكمله لوحدنا. سيقوم موظفونا بإجراء الأبحاث بسرعة وكفاءة، مما يتيح لك الفرصة لقضاء بعض الوقت في مهام مهمة أخرى.

قادرة بشكل صحيح على جذب المستثمرين المناسبين بسرعة. يمكننا أن نعرض عليك إنشاء خطة عمل استثمارية كاملة وتطوير أجزائها الفردية. موظفونا على استعداد للعمل مع ممثليكم. يحتاج كل مشروع نهج خاصوبالتالي فإن التعاون القائم سيساعد في إنشاء خطة عمل مختصة، لأن المعلومات هي عنصر أساسي في إنشاء خطة عمل استثمارية.

مكونات خطة الأعمال الاستثمارية

1. معلومات أساسية عن "المشروع"

بشكل عام، فهو يصف الشركة نفسها وجوهر خطة العمل المقترحة. يشار إلى العمل الذي تم إنجازه بالفعل في هذا المجال. تم توضيح الأشخاص المسؤولين عن تنفيذ المشروع والخطة المرحلية وتوقيت المشروع. محسوب الكمية المطلوبةأموال المشروع وطرق التمويل ووقت الاسترداد والأرباح المخططة وخطة سداد القرض. وأيضا الضمانات.

2. جمع معلومات السوق و

يتم توفير تحليل للسوق والمستهلكين والمنافسين. يشار إلى عوامل الخطر للأعمال التجارية. يصف الجوهر استراتيجية التسويقالمؤسسات، تكوين الأسعار، أماكن بيع المنتجات، طرق زيادة عدد المبيعات، الإعلانات، صورة المؤسسة والعلاقات العامة.

3. جمع المعلومات حول الوضع المالي الحالي للمؤسسة

جميع المعلومات حول الوضع الحالي للأصول الثابتة والإنتاج والأنشطة الاقتصادية موصوفة هنا. يتم توفير التقارير المالية للسنوات الماضية. تم تحليلها الحالة الماليةالشركات في الوقت الراهن.

4. نظرة عامة على التكنولوجيا

يشار إلى مناطق الإنتاج الفعلية والمطلوبة، والمباني المساعدة، وتكنولوجيا الإنتاج، وتوافر موارد العمل ووسائل النقل، والهندسة وإمدادات الطاقة، والود البيئي والسلامة الصناعية، وتوافر الموردين والمقاولين، والمعدات والمواد الخام والمواد. لوائح التصنيع.

5. خطة تنفيذ المشروع الاستثماري

يتم وصف برنامج الإنتاج الخاص بالمؤسسة على أساس طاقتها الإنتاجية الحالية على خلفية منتجاتها وخدماتها التي تندرج ضمن فئة نوع المنتج الأكثر ملاءمة في السوق، وكذلك عدد المنتجات التي يمكن أن تغطي يشار إلى قطاع السوق المحدد بأكمله.

6. الخطة التنظيمية

يتم توفير معلومات عن هيكل المؤسسة وعدد الموظفين المشاركين والصندوق أجوروالدعم القانوني للأنشطة.

7. استراتيجية التمويل

يتم تقديم معلومات حول الشؤون المالية للمؤسسة وكذلك الطرق الممكنة لإعادة أموال القرض وخطة إنفاق الاستثمارات حسب فترة تنفيذ المشروع.

8. الخطة المالية وتحليل كفاءة الاستثمار

يتم وصف الوضع المالي للشركة والإنفاق الفعلي للأموال بناءً على تحليل الأنشطة المالية وتوقعات بيع الخدمات والسلع في المستقبل. يتم حساب مؤشرات كفاءة المشروع الاستثماري.

9. تحليل حساسية واستدامة مشروع العمل

محتجز هذا التحليلبناء على مؤشرات المقاومة للعوامل المختلفة. يتم إجراء الحسابات على أدنى مؤشرات المشروع التي يمكن أن يكون مربحًا عندها.

بالنسبة للبعض، فإن جذب الاستثمار هو الفرصة الوحيدة لإحياء مشروعهم، وبالنسبة للآخرين فهو انتقال إلى المرحلة التالية في عملية نمو الشركة وتطويرها. على أية حال، مهما كان الغرض من تلقي الدعم الخارجي، سيكون عليك الاستعداد له بشكل كامل. ولذلك فإن المثال الذي قدمناه لخطة عمل مشروع استثماري، والذي سيساعد في تحقيق الهدف، قد يكون مفيدًا جدًا. يمكنك بسهولة العثور على العديد من الخيارات الأخرى في كتالوجنا الشامل.

قليلا عن الاستثمارات

بواسطة إلى حد كبيرخطة جذب الاستثمار هي مجموعة من الوثائق المصممة لتعريف المستثمر المحتمل بالمشروع من مرحلة التخطيط إلى النقطة الرئيسية - تحقيق الربح.

بالمعنى الواسع، الاستثمار هو استثمار رأس المال في أي مجال. على سبيل المثال، في الإنتاج أو العلوم أو التجارة أو الأنشطة البحثية. في كثير من الأحيان، يهدف الباحثون المحتملون عن المنح إلى الحصول على الأموال التي ستساعدهم على إعادة تجهيز مؤسساتهم، وفتح خط إنتاج جديد، وتوسيع نطاق نفوذهم.

قد تشمل مصادر هذا التمويل ما يلي:

• المؤسسة نفسها؛
• ولاية؛
• البنوك؛
• شركات اجنبية؛
• الحيازات الكبيرة المحلية.

يجب أن يأخذ مبدأ إنشاء خطة عمل للمشروع أيضًا في الاعتبار الجهة التي يتم توجيه طلبك إليها بالضبط.

ما هو جوهر خطة العمل

ليس سراً أن خطة العمل نفسها هي وثيقة الغرض منها تسليط الضوء على النقاط التالية:

بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يمثل بالضرورة منظورًا طويل المدى لمزيد من التطوير للمؤسسة. يجب أن يفهم المستثمر المحتمل بوضوح سبب مطالبتك بالمال بالضبط، والمبلغ الذي تريد الحصول عليه، وما الفائدة التي تنتظره شخصيًا في كل هذا. وبدون هذه الصورة المعدة جيدا لتطور الأحداث، للأسف، لن يكون من الممكن الحصول على رأس المال المطلوب.

ما يجب الانتباه إليه

باستخدام مثال خطة العمل المقترحة لمشروع استثماري، والتي تتوفر نسخة منها، سنحاول تسليط الضوء على النقاط الرئيسية التي يجب مراعاتها عند إعداد مثل هذه الوثيقة. من المهم أن نلاحظ أننا لا نقترح تحليل مؤسسة معينة، ولكن على العكس من ذلك، نحن نقدم مخططًا موحدًا يمكنك من خلاله "ملاءمة" أي فكرة تتطلب جذب أموال المستثمرين.

لذا، يرجى ملاحظة أن أسلوب تقديم المعلومات في وثيقتك يجب أن يكون موجزًا ​​ومنظمًا ومختصًا بشكل صارم. يجب أن ينظر إلى النص بشكل جيد من قبل أي قارئ على الإطلاق، وليس فقط من قبل متخصص في مجال ضيق. يجب أن تتوافق جميع أجزاء الخطة مع الارتباط المنطقي، ويجب أن تتوافق المعلومات والبيانات مع الواقع.

عند وضع الخطة، يجب الالتزام بالمبادئ التالية:

• موثوقية ودقة المعلومات؛
• عدد كاف من المؤشرات والمعايير اللازمة؛
• استخدام معلومات مهمة للغاية؛
• التوزيع الموحد للمعلومات في جميع أنحاء الخطة؛
• استخدام اللغة الصحيحة وتجنب التصريحات المثيرة للجدل.

الحقائق المزخرفة ليست مفيدة جدًا: فاستخدامها يمكن أن يلقي ظلالاً من الشك عليك شخصيًا وعلى شركتك ككل.

وتجدر الإشارة على الفور إلى أنه لا الوثائق التنظيميةلا يتم تنظيم هيكل خطة العمل، لكنك لا تزال بحاجة إلى الالتزام بالقواعد غير المعلنة. قد يختلف الخطوط العريضة لخطتك ونطاقها باختلاف المشاريع.

يبدأ ب صفحة عنوان الكتاب. وعادة ما يحتوي على معلومات بالترتيب التالي:

• المترجمين.
• وقت ومكان التجميع؛
• اسم.

ملخص

الأعمال من الصفر - كيفية كتابة خطة عمل: فيديو

يمكن بسهولة تحويل خطة العمل المعدة جيدًا لمشروع استثماري إلى تطبيق مالي يمكن أن يرضي معظم المستثمرين. ولكن لا يحتاج المقرضون والمودعون المحترفون والمستثمرون فقط إلى هذه الوثيقة النظامية. أي رجل أعمال أو مصمم يفكر في تفاصيل إعادة الإعمار أو الإنتاج أو الترويج للخدمات يدرس عواقب الابتكارات والموارد المالية والمادية والبشرية اللازمة أولاً "على الورق" في شكل خطة لتجنب المحاكمة والتكاليف المكلفة. خطأ في الممارسة العملية.

المبادئ النظرية الأساسية لتطوير خطط الأعمال

تسمى الوثيقة التي تصف الجوانب الرئيسية لأنشطة الشركة ضمن المشروع، مع الأخذ في الاعتبار المشاكل المحتملة وخيارات حلها، بخطة عمل المشروع. يتم التخطيط عند إنشاء مؤسسة جديدة وعند نقل عملية الأعمال إلى مستوى جديد. على الرغم من أن عملية التخطيط قد المبادئ العامةيتم تحديد الخصائص الدقيقة للوثيقة (الحجم والتكوين والهيكل) حسب حجم الشركة أو المؤسسة وتفاصيل النشاط والغرض من المشروع والموارد الاقتصادية والاجتماعية.

هيكل الوثيقة

من الناحية العملية، خطة العمل هي المبرر الوحيد الموجه للمقرضين والمستثمرين المستقبليين، والذي يسمح لهم بجمع الأموال. المعلومات المقدمة تسمح للمستثمرين:

• تحديد درجة استدامة المشروع وقدرته على الاستمرار،
• يختار الخيار الأفضلالاستثمار لتحقيق أقصى قدر من الربح،
• تقييم التوقعات لفترة معينة، مع الأخذ بعين الاعتبار جميع المؤشرات الفنية والاقتصادية،
• تقييم الأداء الفعلي للشركة،
• مراقبة تنفيذ التزامات الميزانية،
• حساب إمكانيات الحصول على الموارد الائتمانية وجذبها دعم الدولةوإلخ.

هكذا، المهمة الشائعةخطط العمل - لإنشاء تقييم شامل لإمكانيات وآفاق مشاريع استثمارية محددة، مع مراعاة تفاصيلها وتقديم مبرر لإدخال الابتكارات في الظروف الموصوفة.

ولهذا الغرض يعتبر ما يلي مصدراً للتمويل:

• الصناديق الخاصة،
• أموال حكومية،
• أموال المستثمرين المحتملين.

في هذه الحالة، يصبح أفق الحساب، في أغلب الأحيان، فترة سداد الأموال المقترضة وسنة أخرى بعد ذلك.

من حيث الشكل، هناك تقسيم إلى خطة عمل كاملة وخطة مفاهيمية. في الحالة الثانية، يتم إنشاء أساس المفاوضات مع المستثمرين المحتملين فقط، والذي سيحدد درجة اهتمامهم بالمشروع. يتم توجيه التنسيق الرسمي عند إعداد مثل هذا التصميم نحو طلبات المستثمرين و/أو متطلبات شركاء الأعمال، ومع ذلك، فإن الهيكل القياسي العام لخطة عمل كاملة لمشروع استثماري يتضمن إدراج الأقسام التالية في الوثيقة:

إذا كانت المؤسسة التي تولت تنفيذ المشاريع الاستثمارية عبارة عن منظمة متعددة النقاط (مع مؤسستين أو أكثر)، فعند التخطيط، يتم تطوير خطط منفصلة لكل مؤسسة، والتي يتم تجميعها بعد ذلك في وثيقة واحدة.

تقييم خطة العمل من قبل المستثمرين

وتتميز فعالية المشاريع الاستثمارية بوجود نظام من المؤشرات التي توضح العلاقة بين التكاليف والنتائج في إطار مصالح المشاركين. حسب الفئة التي ينتمي إليها المشاركون في المشاريع الاستثمارية يتم تمييز المؤشرات التالية:

• الكفاءة المالية (التجارية)،
• كفاءة الميزانية (التي تعكس الآثار المالية على الميزانية المقابلة لمستوى المشروع)،
• الكفاءة الاقتصادية (التي تعكس نتائج تتجاوز المصالح المالية المباشرة للمشاركين المباشرين في المشاريع الاستثمارية التي تسمح بقياس التكلفة).

بالإضافة إلى الاجتماعية و العواقب البيئيةمشروع.

وفي بيئة السوق وجذب أموال الاستثمار من خلال هذا الخط، تعتبر الكفاءة المالية ذات أهمية قصوى.

تكمن خصوصية خطة العمل لمشروع استثماري في أن تقييم الاستثمارات يعتمد على مقارنة الربح المتوقع من تنفيذ المشروع برأس المال المستثمر. وللقيام بذلك، يتم حساب صافي التدفق المالي على أنه الفرق بين المقبوضات مالنتيجة للأنشطة الاستثمارية والإنتاجية وتدفقاتها إلى الخارج، مع خصم إضافي للتكاليف (على سبيل المثال، مدفوعات الفائدة على القروض طويلة الأجل). بناءً على مؤشرات صافي التدفق النقدي وعامل الخصم يتم حساب مؤشرات تقييم الاستثمار التالية:

• صافي القيمة الحالية،
• معدل العائد الداخلي،
• مؤشر الربح،
• الوقت وسرعة الاسترداد.

في هذه الحالة، يقوم عامل الخصم بجلب الدخل والمصروفات المالية المحتملة في المرحلة t إلى الفترة الزمنية الأولية.

عناصر منفصلة لهيكل خطة الاستثمار

كلما تم وضع أقسام خطة العمل الخاصة بمشروع استثماري بشكل أكثر تفصيلاً، زادت فرص كسب ثقة المستثمرين والمال لتنفيذ الخطة. للأقسام الأولى أهمية خاصة، فهي تشكل انطباع المستثمر عن آفاق الاستثمار.

ملخص

الجزء التمهيدي (الملخص)، أولاً وقبل كل شيء، مكتوب للمستثمر، وعلى الرغم من أنه يتم تجميعه في الواقع بعد ملء الأقسام المتبقية من خطة العمل، إلا أن الملخص يحتل المركز الأول في هيكل الوثيقة. تمت كتابة هذا الجزء الموجز (3-4 صفحات) بطريقة تثير اهتمام المستثمرين، ونتيجة لذلك تم تقسيمه رسميًا إلى ثلاثة أجزاء:

• مقدمة حيث تتلاءم أهداف المشروع.
• المحتوى الرئيسي مع وصف موجز لجميع الأقسام الرئيسية لخطة العمل والتركيز على العوامل الجذابة للمستثمر.
• استنتاج يلخص عوامل النجاح المحتمل، بما في ذلك أهم القرارات الإجرائية.

من المهم أن تشير بوضوح في سيرتك الذاتية مزايا تنافسيةمنتج أو خدمة لمشروع مستقبلي - وهو ما سيسمح لها بالتميز في السوق وضمان التشغيل الفعال للاستثمارات. وقد تكون هذه المزايا على مستوى مختلف من التكنولوجيا، الموقع الجغرافي، القرب من تقاطعات النقل ، إلخ.

وصف الشركة والصناعة

بالإضافة إلى أهداف وغايات المؤسسة وبالإضافة إلى الأحداث التي أثرت في التطوير والفرص والاتجاهات الحالية، ينبغي إيلاء اهتمام خاص إلى:

• وصف تفصيلي الهيكل التنظيمي(مبادئ العمل، الهيكل التنظيمي، هيكل الموظفين والدعم القانوني، وما إلى ذلك)، وهو ما، كما تظهر الممارسة، لا يتم في العديد من المؤسسات، وخاصة المنشأة حديثًا،
• جمهور المستهلكين وقدراته الشرائية وأذواقه،
• دليل على أن الاتجاهات الاقتصادية مواتية في صناعة معينة وفي سوق إقليمية معينة (وهو أمر ممكن باستخدام الحسابات الرياضية وأبحاث التسويق والإحصاءات).

يتناول هذا القسم جميع العوامل التي تؤثر على المشروع: من القوانين المحلية إلى موسمية المنتج. في هذه الحالة، يجب ألا تشير إلى الانطباع العام، ولكن إلى مصادر المعلومات الموثوقة التي تشير إلى معلمات رقمية محددة. مثال: "بحسب Rosstat، في عام 2016، بلغت مبيعات المنتجات في المنطقة 112 مليون طن في الربع الأول، و118 مليون طن في الربع الثاني، و124 مليون طن في الربع الثالث. وفي الربع الرابع، ومع الأخذ في الاعتبار اتجاه المؤشر واستقلاله عن التقلبات الموسمية، من المتوقع أن يصل حجم التداول إلى 130 مليون طن.

وصف المنتج (الخدمة).

في القسم، الخصائص والمعلمات والغرض من المنتج، كله دورة الحياةالمنتجات أو الخدمات التي تشير إلى العوامل المؤقتة التي تؤثر على الربح وعوامل الدورات الاقتصادية:

• ترتبط الدورة التحضيرية بحملة تسويقية مكثفة وعرض لمنتج فريد أو مكونه التجاري المبتكر. علاوة على ذلك، يهتم المستثمرون الآن بشكل عرض المنتج (التعبئة والتغليف والتصميم ومعدات الحماية) بما لا يقل عن الجودة والفائدة. يتم تعريف هذه الدورة على أنها بداية المبيعات وفترة النمو.
• دورة معدلات التطوير المرتفعة هي الفترة التي يبدأ فيها السوق بالتشبع بمنتج (خدمة) فريد من نوعه. ومع زيادة الشهرة، تزداد المنافسة أيضًا.
• دورة التسوية هي الوقت الذي يتم فيه طرح منتجات تنافسية جديدة وفريدة من نوعها في السوق - وهي الفترة التي لا يزال فيها المستهلكون المخلصون مخلصين للمنتج، ولكن الكثير منهم بدأوا بالفعل في البحث عن بدائل.

من المهم هنا أن نفهم بوضوح سبب اختيار المستهلك (يمكنه اختيار) هذا المنتج المعين من خلال مقارنته بأقرب منافسيه.

يبدأ ملء القسم بوصف المكانة المقصودة في السوق وأي شريحة من الجمهور المستهدف ستصبح مستهلكة للمنتج. علاوة على ذلك، يجب التنبؤ بهذه القيم للأشهر أو السنوات القادمة (حسب تفاصيل المشروع). عادة ما يتم التنبؤ على مرحلتين:

• المرحلة رقم 1. يتم هنا تقييم سعة السوق - التكلفة الإجمالية للمنتجات التي يمكن للمشترين في منطقة المبيعات المتوقعة شراؤها خلال شهر (سنة). تتعلق أبحاث التسويق بالعوامل الاجتماعية والاقتصادية والسياسية والديموغرافية والوطنية وغيرها.
• المرحلة رقم 2. هنا يتم تقدير حجم المبيعات المحتملة للمنتج - الحصة السوقية التي تتوقع الشركة الفوز بها. ويتزامن هذا المبلغ مع الحد الأقصى لمبلغ المبيعات الممكنة.

غالبًا ما يكون هناك في هذه المرحلة تجزئة سوقية قسرية وإعادة توجيه إلى شريحة أضيق دون التخلي عن المشروع ككل. مثال على اختيار خصوصية ضيقة هو استهداف المستهلكين ذوي الدخل المنخفض (التقسيم حسب معيار مستوى الدخل). ومع ذلك، في كثير من الأحيان، يركز المشروع على الفور على شريحة استهلاكية أو أخرى، ويقسم المشترين حسب الجنس والعمر والتعليم والهوايات والمهن وما إلى ذلك. بالنسبة للمؤسسات، يصبح الموقع وقنوات التوزيع والجودة وما إلى ذلك عوامل التقسيم هذه.

خطة الإنتاج

تتمثل المهمة الرئيسية لهذا الجزء من الخطة في إثبات للمستثمرين والشركاء أن الشركة قادرة بالفعل على إنتاج (بيع) الكمية المقصودة من السلع (الخدمات) بالجودة المطلوبة في الإطار الزمني المطلوب. في هذا القسم تحتاج إلى إثبات السعة الإنتاجيةالمؤسسات – قدرة وسائل العمل على إنتاج الحد الأقصى من الإنتاج خلال فترة (الوردية، السنة، اليوم). لحساب الطاقة، استخدم البيانات الموجودة على:

• التركيب والكمية والحالة الفنية للمعدات ومعلمات مناطق الإنتاج،
• المعايير الفنية لإنتاجية المعدات وكثافة العمالة،
• صندوق وقت تشغيل المعدات، وكذلك طريقة تشغيل المؤسسة،
• مجموعة المنتجات ونسبتها الكمية.

عادة، يتم إنشاء قسم فرعي في هذا القسم يشير إلى عوامل خارجية، التأثير أنشطة الإنتاج(الوصول إلى الموارد، تغيير الموردين، التغييرات في التشريعات، وما إلى ذلك).

خطة التسويق

تنقسم العوامل التي تساهم في نجاح اختراق السوق إلى عوامل خارجية وداخلية. وفي الوقت نفسه، مع تطور المشروع، يبدأ السوق في التأثير على خطط تشكيل استراتيجيات وتكتيكات المشروع. عادة ما يتم وضع مثل هذه الخطة قبل عام، مقسمة إلى مراحل، ويتم إجراء التعديلات عليها، إذا لزم الأمر. فيما يتعلق بالتعامل مع قسم المبيعات خطة التسويقيحدد 4 أهداف رئيسية:

• زيادة الوعي بالعلامة التجارية.
• خلق شعور بالثقة بين موظفي المبيعات بأعلى جودة للمنتج.
• - تحسين معنويات العاملين في هذا القسم.
• زيادة حجم المبيعات بنسبة معينة خلال فترة زمنية محددة.

مثال على تحقيق الهدف الأول هو تزويد المستثمرين بحملة إعلانية كاملة. بالإضافة إلى ذلك محسوبة التأثير الاقتصاديمن خيارات توزيع الإعلانات.

مبادئ وضع خطة عمل "لنفسك" وللمستثمرين

تتلخص مبادئ وضع خطة العمل في موثوقية الفكرة ومنطقها ووضوحها، والتي يجب أن تبدو جذابة للمستثمر بعد العرض. لذلك، يُنصح ليس فقط بكتابة مستند، ولكن أيضًا تقديم عرض تقديمي باستخدام الرسوم البيانية والمخططات والجداول والرسوم البيانية من الشرائح. في هذه الحالة، من الضروري مراعاة الفرق بين خطة العمل "لنفسك" والوثيقة "الاحتفالية الرسمية". في الحالة الأولى، ينعكس الوضع الحقيقي. والثاني هو بيان مفصل ومتسق للتفضيلات، كما هو الحال عند إنشاء مشروع من الصفر.

تتضمن خطة العمل "لنفسك" دائمًا قيمًا أكثر واقعية وتعتبر خيارًا عمليًا. يمكن رؤية مثال على الفرق بين الخيار "الداخلي" والخيار "الرسمي" في وصف تقديرات شراء المعدات المكتبية. إذا كان المشروع يحتاج حقًا إلى 10 أجهزة كمبيوتر محمولة لكل المبلغ الإجمالي 500 ألف روبل، فكلها مدرجة إلى حد ما في التقدير الرسمي. ومع ذلك، في الممارسة العملية، من بين 10 أجهزة كمبيوتر في أيديهم، يمتلك المشاركون المباشرون بالفعل 3 أجهزة كمبيوتر محمولة شخصية، و 2 آخرين مملوكين لشركاء الأعمال، و 3 كافية أجهزة كمبيوتر قوية- مع الأقارب. وبالتالي، فإن الاحتياجات الحقيقية تنطوي على شراء جهازي كمبيوتر محمول فقط، بدلاً من العشرة المقررة في وثيقة الاستثمار. ومع ذلك، إذا قام المستثمر بتخصيص المبلغ بالكامل لهذه الاحتياجات، فسيكون من الضروري، على الأقل، تقديم دليل مستندي على شراء الحجم الكامل للمعدات.

لتجميع الحد الأقصى أعمال المعلوماتغالبًا ما تستخدم الخطط تحليل SWOT، وهو تحليل شائع نظرًا لقدرته على تنظيم البيانات بوضوح.

• س – نقاط القوة – نقاط القوة: التكلفة المتوسطة والمنخفضة للمنتج، واستخدام الابتكارات، ووجود الخبراء والمهنيين في فريق المشروع.
• ث – الضعف – الجوانب الضعيفة: نقص المعرفة بالعلامة التجارية بين الجمهور المستهدف، والحاجة إلى استئجار المباني، وما إلى ذلك.
• O - الفرص - الفرص التي تنطوي على إدخال تكنولوجيات جديدة، وفتح مصادر التمويل غير المخطط لها، والوصول إلى المواد الحديثةإلخ.
• T – التهديدات – التهديدات التي تعتبر في هذا النوع من التحليل مصادر للمخاطر من الخارج والتي لا يمكن التأثير عليها.

على أية حال، قبل وضع نسخة أو أخرى من خطة العمل، يتم جمع الحد الأقصى من المعلومات المفيدة، غالبًا بمشاركة الخبراء. هذه المعلومات ضرورية لفهم الوضع الموضوعي الحقيقي. ونادرا ما توفر أفكار الفرد الشخصية حول بيئة تطوير المشروع مثل هذا الفهم الشامل.

في هذه المقالة نبدأ في النظر في القضايا العاجلة. هناك ثلاثة أسباب معروفة عندما يكون من الضروري إعداد خطة عمل لمشروع استثماري: فتح مشروع تجاري جديد، واتجاه جديد لشركة حالية وإنشاء منتج سوقي جديد. يواجه كل رجل أعمال تقريبًا تخطيطًا للأعمال، وغالبًا ما يطرح سؤال معقول: من أين نبدأ، وكيف نتصرف بكفاءة ودقة من الخطوات الأولى؟

المتطلبات الأولية لخطة العمل

لنفترض أن رجل الأعمال أو مدير الشركة ينوي إعداد خطة عمل بنفسه، دون إشراك المستشارين. حتى لو كان لدى الشركة اقتصاديون ضمن طاقم العمل، فمن الأفضل إجراء التطوير التجريبي تحت رعاية صانع القرار. يؤدي هذا إلى تحسين الجودة الإجمالية للعمل بشكل كبير ويساعد بشكل جدي في المستقبل على وضع تخطيط الأعمال (BPL) قيد التنفيذ. بالإضافة إلى ذلك، إذا شارك رجل الأعمال بنفسه في التخطيط والبحث والتحليل، على الأقل في الجانب الإشرافي، يتم تسهيل عملية المفاوضات مع المستثمرين المحتملين. ويتقوى الجدال على لسان القائد الكفء، ويصبح التبرير أقوى.

الهدف من خطة العمل هو إقناع أصحاب المصلحة الرئيسيين بكفاءة المطور، وموثوقية البيانات المدرجة في خطة العمل، ومعرفة القراءة والكتابة بالحسابات وفعالية المشاركة في المشروع. ولذلك، فإن وضع خطة عمل لمشروع استثماري يعتمد على قوة فكرته، وواقعية توقعات السوق، ومدى جدوى الخطط المالية، ودقة الحسابات الاقتصادية. نعني بخطة العمل الوثيقة التي يتم فيها تقديم مبرر شامل لنجاح مشروع استثماري بشكل منطقي.

تكوين متطلبات وثيقة خطة عمل المشروع الاستثماري

وتستخدم الخطة أدوات لتسويق الاستثمار والتخطيط وتقييم الأداء المالي نمذجة المحاكاة. وهو يعمل كعامل داعم موسع في عملية إقناع المستثمر والمقرض وصانع القرار من جانب العميل. تم توضيح المبادئ الأساسية لـ BPL في المواد المخصصة لها. عند البدء في تطوير خطة العمل، بالإضافة إلى المبادئ، من المهم أيضًا مراعاة المتطلبات التي تنطبق على خطة العمل كوثيقة عرض تقديمي (المخطط الموضح أعلاه). دعونا نلقي نظرة على بعض هذه المتطلبات.

1. وثيقة منظمة ومدمجة. في دوران الأعمالهناك متطلبات موحدة لشكل وتكوين وتسلسل الأقسام الرئيسية للخطة التي تم تطويرها على مدى عقود. يجب ألا يكون هذا المستند كبيرًا جدًا، ولا يزيد حجمه الأقصى عن 50-70 صفحة.
2. واقعية وموثوقية المعلومات. يجب تأكيد المعلومات المقبولة للحسابات من خلال إحصائيات وبيانات حقيقية من الدراسات المقارنة (المعيارية). يجب أن تكون المعلومات المتعلقة ببيئة الاستثمار الخارجي والمبيعات وتكاليف الموارد الداخلية كافية وموثوقة وقابلة للتحقق. الحصول على بعض البيانات الموثوقة أمر صعب للغاية. من المهم عدم السماح بالتواطؤ المغامر في الإشارة إلى الأرقام، والتي، عند التحقق منها، يمكن أن تشوه سمعة خطة العمل بأكملها.
3. أهمية المعلومات المستخدمة في العمليات الحسابية. الاستنتاجات والتوقعات غير المحددة والمعممة بشكل مفرط لإجراءات التخطيط غير مقبولة. لا ينبغي أيضًا قبول الحقائق غير المحددة وغير المهمة للتطبيق.

اتباع هيكل خطة العمل

إن هيكل خطة العمل لمشروع استثماري في الأنشطة العادية ليس شيئًا رسميًا بشكل صارم. يعتمد ذلك على نطاق النشاط وحجم المشروع ونوع المشاركين الذين تستهدفهم الوثيقة. على سبيل المثال، تقدم بعض البنوك نماذج للمقترضين مقبولة للنظر فيها من قبل لجان الائتمان. وتمارس حاضنات الأعمال الإقليمية والوزارات الجمهورية والإقليمية نفس الممارسة. النمو الإقتصاديلغرض اتخاذ القرارات المتعلقة بتخصيص المنح.

في مقال مخصص ل تحليل مقارنتكوين أقسام خطة العمل وفقًا للطرق الدولية الرئيسية المستخدمة في روسيا (UNIDO، EBRD، KPMG، BFM Group). والأكثر انتشارًا هو تنفيذ منهجية اليونيدو وهيكل BPL المقابل. فيما يلي الأقسام النموذجية للوثيقة المضمنة في الإصدار الأكثر تفصيلاً لخطة العمل.

1. صفحة عنوان الكتاب.
2. مذكرة السرية.
3. ملخص.
4. مقدمة.
5. وصف الصناعة والشركة وأنشطتها الحالية.
6. وصف المشروع ومنتجه (أحياناً يتم تضمينه في الخطة التسويقية).
7. خطة التسويق.
8. خطة الإنتاج والمبيعات.
9. الخطة الاستثمارية.
10. الخطة التنظيمية.
11. خطة مالية.
12. الجوانب التنظيمية والقانونية.
13. التحليل المالي والاقتصادي وتقييم فعالية المشروع.
14. الضمانات والمخاطر.
15. التطبيقات.

هيكل خطة عمل المشروع

الأقسام المقدمة في في قوة كاملةيتم إصدارها للمشاريع المتوسطة والكبيرة، والتي يتم تنفيذها بجذب موارد مالية كبيرة من مصادر خارجية. في مثل هذه الحالات، يلزم تقديم مبرر موحد وكامل بأن ربحية المشروع وكفاءته لن تسمح فقط بتحقيق ربح كافٍ، ولكن أيضًا بسداد القرض في الوقت المناسب. وتتعلق النقاط الرئيسية التي تم تحليلها بعناية من قبل خبراء البنوك بالتسويق والخطط المالية والاستدامة والكفاءة وتحليل نقطة التعادل وتقييم المخاطر.

إذا كان المشروع لا يتطلب استثمارات كبيرة أو اقتراض كبير، فيمكن تنفيذ BPL للأغراض الداخلية، فلا توجد حاجة في عدد من الأقسام. على سبيل المثال، ليست هناك حاجة إلى مذكرة سرية، وجزء من المقدمة، ووصف الصناعة والشركة، والجوانب التنظيمية والقانونية. يمكن دمج الخطة الاستثمارية مع الخطة المالية، وتبقى الأقسام الرئيسية الأخرى دون تغيير أو يتم تخفيضها قليلاً حسب طلبات الإدارة. يجب أن يتوافق تطوير وتنفيذ خطة العمل مع مبدأ الجدوى الاقتصادية. في بعض الحالات، يتم "ضغط" المستند إلى حجم حالة العمل في ملف Excel صغير.

الأقسام التمهيدية لخطة العمل

السيرة الذاتية ومذكرة السرية و صفحة عنوان الكتابتتم معالجة المستندات أخيرًا. والأصعب هنا هو إعداد السيرة الذاتية، والتي تكون على شكل كتيب إعلاني للمشروع، كنوع من “خطة العمل المصغرة”. من المعتاد القيام بذلك بعد الانتهاء من الأقسام الرئيسية بالفعل، وهذا أمر معقول للغاية. ويرجع ذلك إلى حقيقة أن أحد العناصر المهمة في قسم المراجعة هو الاستنتاجات المتعلقة بالنتائج الاقتصادية وفعالية المشروع والتي تنشأ في نهاية الحسابات.

القسم الأول هو المقدمة، ولا يزيد طوله عن نصف صفحة. ويكشف بإيجاز الجوهر الرئيسي للمشروع الاستثماري المقدم. يجب أن يفهم قارئ القسم من أين جاءت الفكرة الرئيسية لمشكلة التصميم. تتضمن المقدمة عادةً ما يلي:

• المباني الأساسية للمشروع؛
• أفكار وأهداف المشروع؛
• المبادرين؛
• الوثائق التنظيمية هي أساس التخطيط.

في القسم الثاني من الجزء التمهيدي والوصفي من الوثيقة، يتم عرض خصائص الصناعة، ويتعرف القارئ على الأنشطة الحالية للمؤسسة. يقدم وصف الصناعة نظرة عامة تحليلية عن حالة وقضايا الصناعة التي تعمل فيها الشركة. تشمل الجوانب الرئيسية للوصف ما يلي:

• صناعة المنتجات الاقتصادية؛
• هيكل الإنتاج والقدرة.
• ديناميات تطوير قاعدة المواد الخام في الصناعة؛
• مستوى التآكل وتجديد OPF.
• حالة القاعدة المادية والتقنية للصناعة؛
• وصف مناخ الاستثمار.
• تنفيذ برامج تطوير الصناعة؛
• هيكل قطاع السوق الذي تعمل فيه الشركة؛
• حجم سوق الصناعة وآفاقها؛
• هيكل المستهلك في الصناعة.

عند وصف الشركة وأنشطتها الحالية، عليك أن تتذكر أن المشروع الاستثماري يُنظر إليه على أنه مهمة لتطوير مؤسسة - مستهلك لمنتج المشروع، والذي غالبًا ما يكون البادئ بالاستثمار في رأس ماله الثابت. يجب أن تكون المواد الإعلامية والبيانات الرقمية في هذا الجزء من القسم محدثة قدر الإمكان. يتضمن القسم الفرعي لوصف المؤسسة العناصر التالية.

1. مرجع تاريخي.
2. الوضع القانوني وبيئة التشغيل للشركة (التفاصيل، التراخيص، الشهادات، إلخ).
3. إدارة الشركة.
4. الهيكل الوظيفي والتنظيمي.
5. أنشطة.
6. موقف السوق والعملاء الرئيسيين.
7. المجمع الصناعي.
8. تحليل الإنتاج والأنشطة الاقتصادية.
9. تحليل الوضع المالي.

في هذه المقالة، قمنا بفحص اللحظات الأولية لتخطيط الأعمال لنشاط جديد: عمل تجاري بأكمله، أو وحدة عمل استراتيجية، أو تقديم منتج جديد. يجب أن تلهم خطة عمل المشروع الاستثماري المشاركة في تنفيذها ليس فقط من قبل المستثمرين وخبراء الائتمان والاقتصاديين، ولكن أيضًا من قبل المطورين والمنفذين المباشرين. لذلك، من المهم بشكل خاص كيفية هيكلة خطة العمل وتقديمها للقارئ، وكيف سيبدو الجزء التمهيدي والوصفي منها. إنها والسيرة الذاتية هي التي تخلق الانطباع الأول والشعور بالنهج المهني والكفاءة.